「預け先で資産は変わる」～大切な資産を守りながら増やそう～
春に引き続き、秋の勉強会を開催いたしました。今回も多くの皆様にご参加いただき、心より感謝申し上げます。
今回は、久しぶりにお会いする方や初めて参加される方も多く、参加者の中には、これから資産形成を始めたいという方もいらっしゃいました。最初はアイスブレイクを交えながら、和やかな雰囲気でスタート。 皆様と楽しくお話ししながら、資産形成について一緒に学ぶ時間となりました。
今回の勉強会では、大きく3つのテーマについてお話ししました。
① なぜ今、資産形成が必要なのか？日本の少子高齢化や財政状況、そして世界経済の成長など、国内外の経済環境についてお話ししました。これからの時代、預貯金だけで将来の生活を守ることはできるのでしょうか。なぜ資産運用が必要なのか、世界経済の動きにも目を向けながら、資産形成の基本的な考え方を学びました。
② 株式と債券を理解し、自分のポートフォリオを考える資産運用の代表的な投資対象である株式と債券について、それぞれの特徴や役割を解説しました。
さらに、資産運用で大切な「コア・サテライト戦略」についてもご紹介。資産を守る部分と、成長を目指して積極的に運用する部分。
攻めと守りのバランスをどのように考え、自分に合った資産配分を組み立てていくのか。それぞれの目的やリスク許容度に合わせて、自分なりのポートフォリオを考えるための知識を深めていただきました。
③ 老後の資産形成とインフレへの備えについて。老後に必要な資金を考える際、皆様は不足する金額を計算されることが多いと思います。
しかし、忘れてはならないのが「インフレ」の影響です。仮に年2～3％の物価上昇が続いた場合、将来必要となる生活費は現在の金額とは大きく変わってきます。
単純に現在の生活費を基準に老後資金を計算するのではなく、将来の物価上昇も考慮した資産形成が大切です。長い人生を安心して過ごすために、今からどのような準備をしていくべきなのか、皆様と一緒に考える時間となりました。
ご参加いただいた皆様へ今回も、勉強会の最後にアンケートをお願いしました。ありがたいことに、皆様から大変嬉しいご感想をいただき、「次回の新春勉強会も楽しみにしています」というお声もいただきました。
このようなお声をいただけることが、私にとって何よりの励みです。
資産形成は、始めることも大切ですが、その後も経済や社会の変化に目を向け、学び続けていくことが大切だと考えています。そして何より、皆様の大切な資産を守りながら、将来に向けて育てていくこと。これからも定期的な勉強会や情報発信を通じて、皆様のお役に立てる情報をお届けしてまいります。
ご参加いただいた皆様、本当にありがとうございました。次回、新春勉強会でまた皆様にお会いできることを楽しみにしております。
